월세 세액공제 받는 법 총정리 (연말정산 필수)

자취생이 놓치면 그대로 손해 보는 “월세 환급” 체크리스트

월세 내면서 제일 억울한 순간:
“나는 매달 월세 내는데, 연말정산 때 하나도 못 돌려받는 사람” 되는 거.

근데 월세는 조건만 맞으면 **세액공제(= 세금에서 바로 빼줌)**로 환급이 가능해.
문제는… 자취생들이 진짜 많이 하는 실수 때문에 못 받는 경우가 많다는 거야.

이 글은 딱 10분만 읽으면 끝나게 정리했어.

• 누가 받을 수 있는지
• 집 조건(오피스텔/고시원 포함)
• 공제율/한도
• 준비서류
• 자주 하는 실수 TOP
• 홈택스 제출 흐름
  까지.

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0) 결론 먼저: “얼마 돌려받을 수 있냐”

국세청 기준으로 월세 세액공제는 이렇게 계산돼.

• 총급여 5,500만원 이하: 월세액의 17% 세액공제
• 총급여 5,500만원 초과 ~ 8,000만원 이하: 월세액의 15% 세액공제
• 단, 월세액은 연 1,000만원까지만 공제 대상

👉 예시

• 월세 50만원 × 12개월 = 600만원
  • (총급여 5,500 이하) 600만원 × 17% = 102만원
  • (5,500~8,000) 600만원 × 15% = 90만원

※ 실제 환급은 본인 세금/공제 상황에 따라 달라질 수 있음.

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1) 내가 대상자인지 10초 체크

국세청 “월세액 세액공제” 기준 핵심 요건은 이거야.

✅ 대상자 요건

• 총급여 8,000만원 이하(근로자)
• 무주택 세대의 세대주 또는 세대원
  • 단, 세대원이 받으려면 보통 세대주가 주택 관련 공제를 받지 않는 경우 요건이 붙을 수 있음
• 본인(또는 기본공제 대상자) 명의로 임차
• **전입(주민등록 주소)**가 임대차계약서 주소와 같아야 함

👉 여기서 1등 함정이 “전입신고 안 함 / 주소 불일치”야.

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2) 집(주택) 조건: 원룸/오피스텔도 가능?

가능. 다만 요건이 있어.

✅ 공제 가능한 주택 요건

• 국민주택규모(전용 85㎡) 이하 또는 기준시가 4억원 이하
• 주거용 오피스텔, 고시원 포함
• 계약서 주소 = 주민등록등본 주소 동일

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3) 준비서류 3종 세트(이거 없으면 끝)

월세 공제는 “냈다는 증거”가 핵심이야.

✅ 기본 서류

1. 임대차계약서 사본
2. 주민등록등본(전입 주소 확인용)
3. 월세 납부 증빙
   • 계좌이체 내역(통장/이체확인증) 같은 “흐름”이 제일 깔끔

💡 팁: 월세를 현금으로 주면 인정이 까다로워질 수 있어서, 가능하면 계좌이체로 흔적 남기기가 베스트.

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4) 자취생이 제일 많이 놓치는 실수 TOP 7

이거만 피하면 확률 확 올라간다.

1. 전입신고 안 함 (주소 불일치)
2. 계약서 명의가 애매함(본인/부모/타인)
3. 월세를 현금으로 주고 증빙이 없음
4. “오피스텔이라 안 될 줄 알고” 신청 자체를 안 함(주거용이면 가능)
5. 월세는 내는데 고지서/이체내역 정리를 안 해둠
6. 세대원인데 세대주 쪽 주택공제랑 충돌(상황 따라 달라짐)
7. 공제 한도(연 1,000만원)를 모르고 계산이 꼬임

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5) 홈택스/연말정산 때 이렇게 제출하면 된다(흐름)

회사 연말정산이면 보통 “서류 제출” 형태로 진행돼.

✅ 흐름(간단 버전)

• 계약서/등본/이체내역 3종 준비
• 회사가 요청하는 방식(파일/출력)대로 제출
• 누락되면 추가 제출 요청 옴

국세청이 월세 세액공제 요건/공제율/한도는 공식 안내로 확인 가능해.

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6) 1분 체크리스트(저장용)

• 나는 총급여 8,000만원 이하인가?
• 무주택 세대인가?
• 전입 주소 = 계약서 주소 동일인가?
• 계약서 사본 준비했나?
• 주민등록등본 준비했나?
• 월세 이체내역 12개월치 정리했나?
• 공제율(17%/15%) 구간 확인했나?
• 연 1,000만원 한도 확인했나?

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10초 요약

월세 세액공제는 “월세 환급”의 핵심이고,
전입(주소 일치) + 납부 증빙 + 계약서 이 3개만 제대로면 받을 확률이 확 올라가.

 

 

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